ThetaRay, ein globaler Anbieter von kognitiven KI-Lösungen für die Finanzkriminalitätsprävention, hat gemeinsam mit dem Wirtschaftsprüfungs- und Beratungsunternehmen Kaufman Rossin die unabhängige Validierung seiner AML-Transaktionsüberwachungs- und OFAC-Sanktions-Scanning-Module bekanntgegeben. Die Prüfung, die im August 2025 abgeschlossen wurde, bestätigt, dass die KI-Modelle von ThetaRay die steigenden regulatorischen Anforderungen in den USA und der EU erfüllen, insbesondere in Bezug auf Governance, Transparenz und Robustheit. Die Ergebnisse werden auf der Money20/20 USA in Las Vegas präsentiert, einer zentralen Plattform für Innovationen im Finanz- und Compliance-Bereich. In den USA intensivieren FinCEN und andere Aufsichtsbehörden ihre Aufsicht über Modellrisiken, insbesondere im Kontext der geplanten Modernisierung des Bank Secrecy Act (BSA), die dynamische, risikobasierte Compliance-Systeme und strengere Kontrollen bei Drittanbietern vorsieht. Gleichzeitig verlangt die EU mit dem neuen KI-Gesetz (AI Act) für hochriskante Anwendungen in der Finanzbranche, wie z. B. bei Sanktionsüberwachung und Transaktionsanalyse, klare Transparenz, menschliche Überwachung und kontinuierliche Überwachung im Lebenszyklus. In diesem Umfeld wird die unabhängige Validierung von KI-Systemen zunehmend zu einer notwendigen Voraussetzung für die Zulassung und Akzeptanz in der Branche. Jeff Otten, Chief Revenue Officer von ThetaRay, betont: „Verantwortungsvolles Einsatz von KI bedeutet, dass unsere Systeme nicht nur innovativ, sondern auch unabhängig validiert und vertrauenswürdig sind. Genau das verlangen Aufsichtsbehörden, Auditoren und Kunden.“ Jason Chorlins, Leiter der Financial Services Praxis bei Kaufman Rossin, bestätigt: „Unsere Prüfung hat ergeben, dass ThetaRays AML- und OFAC-Module höchste Anforderungen an Genauigkeit, Transparenz und Governance erfüllen. Solche Validierungen sind entscheidend, da Regulatoren immer stärker nach Rechenschaftspflicht und Kontrolle bei der Nutzung von KI in der Compliance verlangen.“ ThetaRay plant, die Drittanbieter-Validierung auf weitere Module auszuweiten, die Prüfzyklen regelmäßig zu erneuern und die Assurance-Rahmenwerke in neue Rechtsräume zu erweitern, um stets mit den globalen regulatorischen Entwicklungen Schritt zu halten. Bewertung und Hintergrund: Die Validierung durch Kaufman Rossin ist ein bedeutender Meilenstein für ThetaRay, da sie die Glaubwürdigkeit seiner KI-basierten Compliance-Lösungen unterstreicht. In einer Branche, in der KI-Systeme oft als „Black Box“ kritisiert werden, bietet die Transparenz und unabhängige Bestätigung einen entscheidenden Wettbewerbsvorteil. ThetaRay setzt auf Cognitive AI, um klassische regelbasierte Systeme zu überwinden, die oft zu vielen Falsch-Positiven führen und langwierige Implementierungen erfordern. Kunden wie Santander, Clear Bank und Payoneer nutzen die Plattform, um effizienter zu arbeiten, neue Märkte zu erschließen und regulatorische Beziehungen zu stärken. Kaufman Rossin, gegründet 1962, ist ein etablierter Anbieter von Risiko- und Compliance-Beratung, insbesondere für Finanzinstitute, und positioniert sich als vertrauenswürdiger Partner in der digitalen Transformation der Finanzbranche. Die Kooperation unterstreicht den Trend, dass regulatorische Zulassung und technologische Innovation zunehmend Hand in Hand gehen.