在Money20/20 USA大会期间，全球认知AI金融犯罪合规领军企业ThetaRay宣布，已与知名会计与咨询公司Kaufman Rossin完成对其实时反洗钱（AML）交易监测及OFAC制裁筛查模块的独立验证。该验证于2025年8月 finalized，确认ThetaRay的AI模型在治理、透明度和系统稳健性方面，已达到美国和欧盟日益严苛的监管要求。 在当前全球金融监管环境快速演进的背景下，此次验证成为行业关键里程碑。美国方面，FinCEN正推动《银行保密法》现代化，强调基于风险的动态合规体系及对第三方AI模型的严格监管。欧盟《人工智能法案》则对金融等高风险AI应用设定了明确标准，涵盖透明度、人工监督和全生命周期管理。在此趋势下，AI合规系统的独立验证正从“加分项”变为“必选项”。 ThetaRay首席营收官Jeff Otten表示：“负责任地部署AI，意味着必须证明系统不仅具备创新性，更经过独立验证、值得信赖。这正是监管机构所要求、审计方所期待、客户所应得的保障。” Kaufman Rossin金融服务业负责人Jason Chorlins指出：“我们的评估确认，ThetaRay的AML与OFAC模块在准确性、透明度和治理方面均达到高标准。随着监管机构对AI应用问责制的要求不断提高，此类验证变得愈发关键。” 未来，ThetaRay计划将第三方验证扩展至更多功能模块，定期更新验证周期，并将合规保障框架拓展至更多司法辖区，确保其AI平台持续符合全球监管演进趋势。 ThetaRay的SaaS解决方案利用认知AI技术，突破传统规则引擎的局限，显著缩短系统部署周期，实现高效、风险可控的合规运营。其客户包括桑坦德银行、Clear Bank、Mashreq银行、Payoneer、Onafriq和Travelex等全球领先金融机构，助力客户提升反欺诈能力、优化监管关系，并推动业务增长。 Kaufman Rossin成立于1962年，是美国顶尖的会计与咨询机构之一，专注于为金融机构提供审计、税务及风险管理服务，致力于帮助客户应对复杂监管挑战，强化合规体系。