根据J.D. Power最新发布的2025年加拿大财富管理数字体验研究，加拿大投资者对财富管理类应用和网站的整体满意度持续提升，尤其在界面设计、投资工具和跨渠道体验方面表现突出。然而，在人工智能（AI）应用方面，加拿大仍落后于美国同行。 研究显示，TD在“顾问式投资”领域以689分位居榜首，CIBC（685分）和BMO（674分）紧随其后。在“自助式投资”（DIY）领域，Wealthsimple连续第二年排名第一，得分高达709，CIBC Investor’s Edge（665分）和RBC Direct Investing（659分）位列第二和第三。 尽管加拿大财富管理机构在功能丰富性、图表分析能力和安全防护方面进步显著，但AI驱动的虚拟助手普及率仍明显偏低。J.D. Power指出，尽管客户对AI工具兴趣浓厚，但传统金融机构在采纳方面进展缓慢。相比之下，美国市场已有更多领先机构引入AI虚拟助手，提升服务效率与个性化体验。 J.D. Power管理总监Mike Foy表示，金融科技公司引领了加拿大财富管理数字化浪潮，传统机构纷纷跟进优化数字平台。然而，随着工具日益复杂，如何在强大功能与一致流畅的用户体验之间取得平衡，成为关键挑战。 研究基于2025年6月至8月期间收集的4,686名顾问式与自助式投资者反馈，评估维度包括设计、信息呈现、系统性能及工具功能。值得注意的是，2025年研究框架全面重构，因此得分无法与往年直接比较。 该研究强调，功能越丰富、体验越流畅的平台，越能提升用户参与度。未来，能否在保持强大功能的同时实现跨平台无缝衔接，将成为加拿大财富管理机构脱颖而出的关键。