مقابلة ذكية: إعادة تشكيل عصر جديد من التحكم في المخاطر المالية

في هذا العصر الرقمي، تعد كل خطوة من خطوات الابتكار في الصناعة المالية أمرا بالغ الأهمية. في مواجهة بيئة مخاطر معقدة بشكل متزايد ومتطلبات تجربة العملاء المتزايدة باستمرار، كيف يمكن للمؤسسات المالية تقديم خدمات فعالة وذكية مع ضمان الأمن؟ اليوم، دعونا نلقي نظرة على حل المراجعة الذكية وجهاً لوجه لمنصة OneConnect Gamma ونستكشف كيف يمكنه مساعدة المؤسسات المالية في إعادة تشكيل عصر جديد من التحكم في المخاطر.

تحديات الأعمال والحلول

مع التطور السريع للأعمال المالية، كشفت طرق التحكم في المخاطر التقليدية تدريجيا عن العديد من العيوب. وقد شكلت مشاكل مثل انخفاض كفاءة المراجعة اليدوية، والهجمات المتكررة في السوق السوداء، والتكلفة المرتفعة للاتصال بالنظام، تحديات غير مسبوقة للمؤسسات المالية. ومع ذلك، تم تصميم حل المراجعة الذكية وجهاً لوجه لمنصة Gama لحل هذه المشكلات.

بالاعتماد على الخبرة الغنية لمجموعة Ping An في ممارسة التحكم في المخاطر المالية، تدمج منصة Gamma بشكل مبتكر تقنيات الذكاء الاصطناعي المتعددة مثل الرؤية والتعرف على الكلام (ASR) وتحويل النص إلى كلام (TTS) والحوسبة الرسومية لإنشاء حل فعال وذكي للتحكم في المخاطر. يمكن لهذا الحل إجراء تحليلات مكافحة الاحتيال عن بعد في الوقت الفعلي على العملاء، بما في ذلك اكتشاف الحيوية، والمقارنة بين الأشخاص الحقيقيين، وتحليل الخلفية السوداء، وذلك لتحديد المخاطر بدقة والتحذير منها مثل الاحتيال الجماعي، وإكراه التعليمات، وما إلى ذلك في سيناريوهات التحكم في المخاطر مثل فتح الحساب عن بعد، والتسجيل المزدوج للتأمين، ومراجعة القروض.

مزايا الأعمال

توافق مرن، اتصال سلس

يدعم حل المراجعة الذكية وجهاً لوجه لمنصة Gama تسليم المكونات الإضافية وهو متوافق تمامًا مع النظام الأصلي. من خلال دعم تكوين العملية بشكل مرن، يمكن للمؤسسات المالية تنفيذ تكوين المراجعة وجهاً لوجه وتكوين الحوار الآلي بسهولة، مما يساعد في ترقيات الأعمال السريعة.

آمنة وموثوقة، معززة بالخبرة

استناداً إلى الخبرة العملية الغنية التي تتمتع بها مجموعة Ping An في التحكم في المخاطر المالية وتحسين المنتجات، فإن حل المراجعة الذكية وجهاً لوجه لمنصة Gamma يتمتع بأمان وموثوقية ممتازين. يمكن للمؤسسات المالية تكوين وحدات أعمال تعتمد على السيناريوهات بشكل مستقل لضمان فعالية ودقة استراتيجيات التحكم في المخاطر.

التحكم في المخاطر البصرية، ومكافحة الاحتيال الذكية

يدمج حل التدقيق الذكي وجهاً لوجه تقنيات الذكاء الاصطناعي المتعددة ويمكنه إجراء تحليلات مضادة للاحتيال مثل اكتشاف الحيوية والمقارنة بين الأشخاص الحقيقيين للعملاء. ولا يؤدي هذا إلى تحسين كفاءة التحكم في المخاطر بشكل كبير فحسب، بل يقلل أيضًا بشكل فعال من معدلات الإنذارات الكاذبة والإنذارات الفائتة، مما يوفر حماية أمنية قوية للمؤسسات المالية.

حالات العملاء تشهد على المعجزات

دعونا نلقي نظرة على أداء حل المراجعة الذكية وجهاً لوجه لمنصة Gamma في السيناريوهات الحقيقية!

بعد أن اعتمدت إحدى شركات تمويل السيارات الرائدة مشروع المراجعة البشرية الرقمية وجهاً لوجه بالذكاء الاصطناعي، ارتفع معدل الموافقة التلقائية إلى أكثر من 75%. تجاوز حجم القروض المعتمدة من خلال الأتمتة البشرية الرقمية للذكاء الاصطناعي 1.2 مليار يوان، مما أدى إلى توفير أكثر من 1.8 مليون يوان من تكاليف العمالة، واعتراض عمليات احتيال ائتماني ناجحة بأكثر من مليون يوان.

بعد أن قدمت مؤسسة ائتمانية رائدة مشروع المراجعة الذكية وجهاً لوجه، فقد غطت أكثر من 300 مقعد واعترضت بنجاح مئات الهجمات سنويًا استنادًا إلى الخلفية السوداء والكشف عن الصوت والشكل، مما أدى بشكل فعال إلى تقليل الخسائر بعشرات الملايين سنويًا، وتم تخفيض معدل شكاوى العملاء بشكل كبير إلى 71%.

بعد أن اعتمد أحد البنوك الرائدة مشروع التدقيق الذكي وجهاً لوجه، تجاوزت نسبة عمليات التدقيق الذكي وجهاً لوجه في عمليات التدقيق عن بعد وجهاً لوجه 70%، مما أدى إلى توفير حوالي 10 ملايين يوان من تكاليف العمالة سنويًا، وتحسين الأداء بمقدار 10%، وزيادة الإصدار السنوي بأكثر من 5 مليارات يوان.

تثبت حالات العملاء هذه بشكل كامل الأداء الممتاز والتأثيرات العملية لحل المراجعة الذكية وجهاً لوجه الذي توفره منصة Gamma.

مستقبل

وفي مجال التحكم في المخاطر المالية، فإن حل المراجعة الذكية وجهاً لوجه الذي توفره منصة جاما يشكل بلا شك ابتكاراً ثورياً. فهو لا يحل التحديات المتعددة التي تواجه المؤسسات المالية فحسب، بل يعزز أيضًا تطوير التحكم في المخاطر المالية في اتجاه أكثر كفاءة وذكاءً.

وبالنظر إلى المستقبل، نعتقد أن منصة جاما ستواصل التعمق في تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي، وإطلاق المزيد من حلول التحكم في المخاطر المبتكرة بشكل مستمر، وتزويد المؤسسات المالية بخدمات إدارة المخاطر الأكثر شمولاً وذكاءً. وفي الوقت نفسه، نتطلع أيضًا إلى انضمام المزيد من المؤسسات المالية إلى منصة جاما لفتح فصل جديد في مجال التحكم في المخاطر المالية!