Les applications et sites web de gestion de patrimoine avancés continuent de s'imposer auprès des investisseurs au Canada, offrant des designs élégants, des outils d'investissement intuitifs et une expérience numérique fluide à travers plusieurs canaux. Selon l’étude J.D. Power 2025 sur l’expérience numérique en gestion de patrimoine au Canada, les plateformes de gestion de portefeuille, qu’elles soient orientées conseil ou autonomes, proposent désormais des fonctionnalités plus évoluées que jamais, permettant une meilleure visibilité sur les investissements. Toutefois, malgré ces progrès, les firmes canadiennes demeurent en retard sur leurs homologues américaines en matière d’adoption de l’intelligence artificielle (IA), notamment pour les assistants virtuels pilotés par IA. Mike Foy, directeur général de l’intelligence en gestion de patrimoine chez J.D. Power, souligne que les acteurs de la fintech ont été les pionniers de l’innovation numérique au Canada, poussant les grandes institutions traditionnelles à améliorer significativement leurs offres numériques. Néanmoins, l’intégration de l’IA, en particulier sous forme d’assistants virtuels, progresse lentement chez les grandes banques canadiennes, malgré un fort intérêt manifesté par les clients. Jon Sundberg, directeur senior des solutions numériques chez J.D. Power, ajoute que plus une plateforme propose d’outils d’investissement, de fonctionnalités de visualisation de données et de mesures de sécurité, plus les utilisateurs s’y impliquent. Toutefois, l’enjeu majeur réside dans la cohérence de l’expérience utilisateur à travers tous les canaux : les leaders sont ceux qui parviennent à allier puissance des outils et fluidité d’intégration. En termes de classement, TD se distingue comme le leader en matière de satisfaction client dans le segment des investisseurs conseillés, avec une note de 689, suivi par CIBC (685) et BMO (674). Pour le segment des investisseurs autonomes (DIY), Wealthsimple confirme sa position de leader pour la deuxième année consécutive, avec une note de 709, devant CIBC Investor’s Edge (665) et RBC Direct Investing (659). L’étude, révisée pour 2025, ne permet pas de comparer directement les scores avec les années précédentes. Elle repose sur les réponses de 4 686 investisseurs conseillés et autonomes, recueillies entre juin et août 2025. Elle évalue la satisfaction selon quatre critères : design, qualité de l’information, performance du système et outils/capacités. Les résultats mettent en lumière l’importance croissante d’une expérience numérique complète, bien conçue et fiable. En évaluation, les experts estiment que le Canada, bien qu’innovant dans l’interface et l’accessibilité, doit accélérer son adoption de l’IA pour rester compétitif. Les firmes comme Wealthsimple, fortes d’un positionnement technologique agressif, démontrent que l’IA peut améliorer l’engagement et la personnalisation. En revanche, les grandes banques canadiennes, malgré leurs ressources, peinent à intégrer ces technologies de manière stratégique, laissant un écart significatif par rapport aux États-Unis, où l’IA est plus largement déployée. L’avenir de la gestion de patrimoine numérique repose sur la capacité à combiner innovation, sécurité et expérience utilisateur fluide.