人工智能的崛起正从软件行业蔓延至金融领域，引发投资者对传统金融服务业的担忧。周二，多家金融类上市公司股价大幅下挫，其中LPL Financial股价暴跌近11%，Charles Schwab和Raymond James Financial均下跌超9%，摩根士丹利也下跌4%。 这一波跌势源于科技平台Altruist推出的一款基于人工智能的税务规划工具——Hazel。该工具能在几分钟内完成原本需要数小时甚至数天的人工操作，通过分析客户的1040税表、工资单、账户对账单、会议记录、邮件以及托管系统和CRM数据，结合深度税务逻辑，自动生成个性化税务策略。 市场担忧，AI将颠覆传统金融顾问的核心业务模式，尤其是那些依赖人工服务获取高利润的理财与税务咨询业务。一旦AI能以极低成本提供同样甚至更优的服务，券商和金融顾问的收费空间将被严重挤压，进而影响其盈利能力与估值。 这与今年早些时候软件股遭遇重创如出一辙。当时，Anthropic发布的新AI模型展现出可替代法律文书撰写和软件开发的能力，导致ServiceNow、LegalZoom等公司股价暴跌，iShares Expanded Tech-Software ETF（IGV）今年已下跌19%。 如今，金融行业也面临类似冲击。周二，iShares美国经纪商与证券ETF（US Broker-Dealers and Securities ETF）下跌4%，反映出投资者对AI可能重塑金融服务业的广泛忧虑。随着AI技术持续渗透，金融行业的“人工作业”模式正面临前所未有的挑战。