家族办公室金融科技初创公司Asseta AI近日完成420万美元种子轮融资，其创始人Dean Palmiter在一次客户交流中受到启发，决心解决家族办公室普遍依赖过时工具的问题。据德勤报告，美国家族办公室管理的资产规模达3.1万亿美元，超过Meta与特斯拉市值之和，但其中72%的机构表示其技术投入“不足、缺失或仅勉强够用”，仍大量依赖Excel、QuickBooks甚至传真机等基础工具。 成立于2023年的Asseta AI，专为超高净值家族办公室打造一体化会计与管理平台。公司CEO Palmiter曾任职于Sage等会计科技巨头，一次与前对冲基金经理客户交流时，对方透露自己使用67个独立的QuickBooks账户管理资产，这一场景让他意识到市场存在巨大空白——既非普通小企业软件，也非SAP等大型企业系统，而是一类专为复杂家族结构设计的智能解决方案。 Asseta AI的平台提供跨所有法律实体的统一财务视图，整合交易、资产类别与家庭成员信息，实现全面透明化管理。目前，已有超100个家族办公室使用其服务，年费3.5万美元。Palmiter表示，公司正稳步迈向盈利，预计18个月内实现盈亏平衡。尽管原本计划自给自足，但客户对资本实力的关注促使公司启动融资。 本轮融资由Nyca Partners与Motive Partners共同领投，资金将用于拓展产品功能，如财务预测与战略规划模块，并扩大工程与客户成功团队。其融资演示文稿清晰呈现了市场痛点、产品优势、核心团队背景及增长潜力。公司联合创始人Dean Palmiter曾任Sage家族办公室业务负责人，CTO Daniel Kennedy拥有BCG及Walgreens、CVS平台开发经验，其他高管也均来自家族办公室一线，具备深厚行业背景。 随着全球富豪数量与财富持续增长，据UBS报告，全球亿万富翁总财富已达15.8万亿美元，预计到2030年，家族办公室管理的资产将达9.5万亿美元。Asseta AI正抓住这一历史性机遇，致力于成为家族财富管理的“数字中枢”。