金融犯罪防止分野のAIプラットフォーム企業、ThetaRayは、会計・コンサルティング企業のカフマン・ロッシン（Kaufman Rossin）が同社のAML（資金洗浄防止）取引モニタリングおよびOFAC制裁対象リストスクリーニングモジュールの独立審査を完了したと発表した。この審査は2025年8月に終了し、ThetaRayのAIモデルが米国および欧州の規制当局が求めるガバナンス、透明性、堅牢性を満たしていることを確認した。同発表は、金融技術の未来が注目される「Money20/20 USA」会議で行われる。 Jeff Otten氏、ThetaRayの最高営業責任者は、「AIの責任ある導入とは、革新性だけでなく、独立した検証と信頼性を証明することにある。これが規制当局が求めるものであり、監査機関が期待し、顧客が当然に望むものだ」と強調した。カフマン・ロッシンの金融サービス部門責任者であるJason Chorlins氏も、「ThetaRayのAMLおよびOFACモジュールは、正確性、透明性、ガバナンスの観点で厳しい基準を満たしている。規制当局がAI活用における責任と監視を求める中で、このような検証はますます不可欠になっている」と述べた。 今回の独立審査は、米国FinCENによる銀行秘密法（BSA）の近代化方針や、欧州連合が施行した「AI法」の高リスクAI用途に対する透明性・人間監視・ライフサイクル管理の要件と整合している。金融機関は、AIを用いたコンプライアンスシステムの信頼性を示すため、独立した検証の実施が今後、業界の必須事項となる。 ThetaRayは、今後も他のモジュールに対する第三者検証を拡大し、定期的な再検証サイクルを導入、さらに新規地域への保証フレームワークの展開を進め、グローバル規制動向に柔軟に対応する方針を示している。 ThetaRayは、認知型AIを活用し、従来のルールベース方式の限界を克服。SaaS型ソリューションで、金融機関が不正取引を的確に検出しながら、正当な顧客の取引をスムーズに処理できる体制を提供。サントアンダーソン、クレアバンク、マシュレク銀行、ペイオネア、オナフリク、トレイヴェLEXなど、世界の主要金融機関で導入され、コンプライアンスを成長戦略に転換する支援を行っている。