Dean Palmiter a fondé Asseta AI en 2023 après avoir constaté que la majorité des offices familiaux aux États-Unis utilisaient des outils technologiques obsolètes ou inefficaces. Selon un rapport Deloitte, ces offices gèrent 3,1 billions de dollars d’actifs, une somme supérieure à la capitalisation boursière combinée de Meta et Tesla. Pourtant, de nombreux d’entre eux continuent de s’appuyer sur des logiciels basiques comme Excel ou QuickBooks, voire des technologies archaïques comme les télécopieurs. Un tiers des offices familiaux (72 %) estiment que leurs investissements technologiques sont insuffisants, inexistants ou seulement modérément adéquats. Asseta AI, une plateforme comptable conçue spécifiquement pour les offices familiaux, vise à combler ce fossé entre les outils grand public et les systèmes d’entreprise complexes comme SAP. L’idée lui est venue lorsqu’un ancien gestionnaire de fonds spéculatifs, devenu propriétaire d’un office familial, lui a décrit son système chaotique : 67 comptes QuickBooks distincts. Ce constat a marqué le tournant. La solution d’Asseta AI permet une visibilité consolidée sur l’ensemble des entités juridiques d’une famille, offrant des analyses précises sur les transactions, les classes d’actifs et les membres de la famille. En novembre, la startup a levé 4,2 millions de dollars en seed funding, co-dirigé par les investisseurs spécialisés dans les services financiers Nyca Partners et Motive Partners. Ce financement permettra d’élargir les fonctionnalités de la plateforme — notamment en prévision financière et planification — et de renforcer l’équipe, notamment en ingénierie et en support client. Malgré une croissance solide, Palmiter souligne que la levée n’était pas initialement prévue : « Les clients voulaient simplement s’assurer que nous étions bien capitalisés pour plusieurs années. Nous étions contents de nous autosuffire. » Avec plus de 10 milliards de dollars d’actifs gérés et un modèle tarifaire de 35 000 dollars par an, Asseta AI est en voie de devenir profitable dans les 18 prochains mois. Le marché est porteur : selon UBS, la richesse collective des milliardaires atteint 15,8 billions de dollars, et le nombre d’offices familiaux devrait croître, passant de 8 030 à l’échelle mondiale en 2023 à environ 9,5 billions de dollars de richesse gérée d’ici 2030. Le pitch deck utilisé pour la levée de fonds met en avant une mission claire, une équipe expérimentée — incluant Palmiter (ex-Sage, NetSuite), Kennedy (CTO, ancien ingénieur chez BCG, Walgreens, CVS) et des cadres issus de offices familiaux — ainsi que des données de croissance et une analyse détaillée du marché. Il illustre également la différence entre les solutions existantes (fragmentées, peu adaptées) et la proposition d’Asseta AI : une plateforme intégrée, moderne et conçue pour la complexité des patrimoines familiaux. Experts du secteur soulignent que cette niche, longtemps négligée, connaît une transformation accélérée. « Les offices familiaux sont des clients hautement valorisés, mais ils ont besoin de solutions sur mesure », note un analyste financier. Avec une demande croissante et une proposition technologique différenciée, Asseta AI est bien positionnée pour devenir un acteur clé dans la modernisation du secteur de la gestion patrimoniale.