Altruist hat mit der Einführung einer künstlichen Intelligenz (KI)-basierten Steuerplanung innerhalb seiner Plattform Hazel eine bahnbrechende Erweiterung für unabhängige Vermögensberater vorgestellt. Hazel, die KI-Plattform von Altruist, kann nun komplexe Steuererklärungen (1040), Gehaltsabrechnungen, Kontoumsätze, Meeting-Notizen, E-Mails sowie Daten aus Custodial- und CRM-Systemen automatisch lesen, verstehen und analysieren. Anhand tiefgreifender Steuerlogik generiert die Plattform innerhalb von Minuten maßgeschneiderte Steuerstrategien für Kunden – ohne manuelle Dateneingabe. Dies revolutioniert den bisher zeitaufwändigen und mental belastenden Steuerplanungsprozess, besonders während der Spitzenzeiten. „Steuerplanung ist eine der wirksamsten Möglichkeiten, um die Ergebnisse für Kunden zu verbessern, aber sie ist oft langsam und erschöpfend“, sagt Jason Wenk, Gründer und CEO von Altruist. „Hazel dreht diese Dynamik um: Ein einzelner Berater kann nun viel mehr leisten, die Qualität der Beratung steigt, und durchschnittliche Beratung wird schwerer zu rechtfertigen.“ Ein weiterer zentraler Vorteil ist die interaktive Szenarioanalyse, mit der Berater „Was-wäre-wenn“-Szenarien simulieren können – etwa den Einfluss einer Bonuszahlung, eines Hausverkaufs, einer Pensionierung oder einer Veränderung im Lebensstil. Die Steuerauswirkungen werden in Echtzeit berechnet und visuell dargestellt. Berater können Ergebnisse als professionelle Berichte exportieren oder live mit Kunden durchgehen, was die Transparenz und den Engagementgrad erhöht. Die Funktion steht allen Vermögensverwaltern zur Verfügung – unabhängig davon, ob sie ihre Vermögenswerte bei Altruist custodyen oder nicht. Die Steuerplanung ist der erste Schritt einer Reihe erweiterter Planungslösungen, die Altruist in Zukunft auf Hazel bereitstellen wird. Sicherheit und Datenschutz sind zentrale Bausteine: Hazel arbeitet nach strengen Null-Daten-Retention-Vereinbarungen mit ihren KI-Modellanbietern, wodurch keine Kundendaten gespeichert oder zur Weiterbildung von KI-Modellen verwendet werden. Die gesamte Plattform läuft auf der gleichen sicherheitsstarken Infrastruktur wie Altruist, mit verschlüsselten Datenübertragungen und unternehmensstarker Sicherheit. Die KI-Steuerplanung ist Teil des umfassenden Hazel-Ökosystems, das bereits über 1.000 Vermögensverwalter seit dem Start im September 2025 nutzen. Hazel unterstützt Berater dabei, Gesprächsinhalte zu erfassen, Nachfolgeaufgaben zu generieren, Fragen zu beantworten, Aufgaben zu priorisieren und personalisierte Pläne zu erstellen – alles mit dem Ziel, Beziehungen zu vertiefen und bessere Ergebnisse zu erzielen. Bewertung durch Branchenexperten: Experten loben die Innovation als Meilenstein für die digitale Transformation der Vermögensberatung. „Altruist zeigt, wie KI nicht nur Effizienz steigert, sondern auch die Beratungsqualität revolutioniert“, sagt eine Analytikerin der FinTech-Research-Firma FinSight. „Die Kombination aus tiefgehender Datenintegration, Echtzeit-Analyse und Datenschutz ist ein neuer Standard für intelligente Beratungsplattformen.“ Altruist positioniert sich damit als führender Tech-Player für unabhängige Berater, der nicht nur Technologie, sondern auch Vertrauen und ethische KI-Nutzung in den Mittelpunkt stellt.