CloudWalk treibt Brasiliens Open Finance mit KI voran

CloudWalk hat in Brasilien eine Schlüsselrolle bei der Einführung der Open Finance-Revolution übernommen und setzt dabei auf künstliche Intelligenz, um kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) den Zugang zu Finanzdienstleistungen zu erleichtern. Laut dem neuesten Quartalsbericht des Beratungsunternehmens Bip verfügt CloudWalk über die führende Position im Bereich der Datenfreigabe für Geschäftskonten – mit 19,5 Prozent der insgesamt erteilten Zustimmungen für den Datenaustausch. Dies entspricht einem beeindruckenden Anstieg um 97 Prozent seit Mai und stellt eine deutliche Überholung großer Banken und etablierter Fintechs dar, die traditionell über größere Unternehmenskundenbasis verfügen. Der Erfolg basiert auf der Plattform InfinitePay, die CloudWalk im Jahr 2020 lancierte und die als zentraler Knotenpunkt für die digitale Finanzinfrastruktur in Brasilien gilt. InfinitePay ermöglicht es Unternehmen, sicher und schnell ihre Finanzdaten über eine standardisierte Schnittstelle mit Drittanbietern auszutauschen – ein zentrales Element der Open Finance-Initiative, die von der brasilianischen Zentralbank (BCB) vorangetrieben wird. Durch die Nutzung von KI-Algorithmen analysiert die Plattform Transaktionen in Echtzeit, bewertet Kreditwürdigkeit und bietet personalisierte Finanzprodukte wie Kredite, Zahlungsdienstleistungen und Cashflow-Management. Besonders für KMU, die traditionell aufgrund fehlender Bonitätsnachweise Schwierigkeiten mit Bankkrediten haben, bietet dies eine transformative Möglichkeit, finanzielle Unterstützung zu erhalten. Die hohe Akzeptanz der Plattform zeigt sich auch in der wachsenden Zahl von Unternehmen, die aktiv an der Datenspende teilnehmen – ein Indikator für Vertrauen und Nutzen. CloudWalks strategischer Erfolg liegt nicht nur in der Technologie, sondern auch in der Partnerschaft mit einem breiten Netzwerk von Finanzdienstleistern, Zahlungsanbietern und Regulierungsbehörden. Die Firma hat zudem mit Jim.com eine weitere Plattform entwickelt, die auf digitale Identitätsprüfung und RegTech-Lösungen spezialisiert ist und die Compliance im Open-Finance-Ökosystem stärkt. Diese Synergien ermöglichen eine nahtlose Integration und beschleunigen die Marktdurchdringung. Branchenexperten sehen in CloudWalks Aufstieg einen Paradigmenwechsel im brasilianischen Finanzsektor. „CloudWalk hat nicht nur die technische Infrastruktur für Open Finance geschaffen, sondern auch ein neues Geschäftsmodell etabliert, das Innovation, Zugänglichkeit und Sicherheit vereint“, sagt ein Analyst von Bip. Die Firma, ursprünglich aus China stammend, hat in den letzten Jahren erhebliche Investitionen in brasilianische Infrastruktur und lokale Talent geworfen, was ihre Marktposition weiter stabilisiert. Mit einer Wachstumsrate, die weit über dem Branchendurchschnitt liegt, gilt CloudWalk mittlerweile als eine der wichtigsten Triebkräfte der digitalen Finanzrevolution in Lateinamerika.