Altruist lance une fonctionnalité de planification fiscale alimentée par l’intelligence artificielle dans Hazel, permettant aux conseillers de proposer des stratégies fiscales personnalisées en quelques minutes. Grâce à cette nouvelle fonction, Hazel peut analyser les déclarations de revenus (1040), les bulletins de paie, les relevés bancaires, les notes de réunions, les courriels, ainsi que les données issues des systèmes de gestion client (CRM) et des institutions de placement, sans nécessiter de saisie manuelle des données. En quelques instants, l’IA interprète ces informations et applique des règles fiscales complexes pour générer des recommandations sur mesure. « La planification fiscale est l’un des leviers les plus puissants pour améliorer les résultats des clients, mais elle est souvent lente et épuisante, surtout en période de pointe fiscale », déclare Jason Wenk, fondateur et PDG d’Altruist. « Avec la fonctionnalité de planification fiscale de Hazel, nous inversons cette logique. Elle permet à un conseiller unique de gérer bien plus de cas, d’augmenter la qualité des conseils et de rendre les conseils moyens beaucoup plus difficiles à justifier. » Hazel intègre également un outil de modélisation interactive, permettant aux conseillers d’explorer des scénarios « si… alors » : impact d’une prime, vente d’un bien immobilier, transition vers la retraite ou changements dans le mode de vie familial. Les conséquences fiscales prévues sont mises à jour en temps réel, offrant une expérience de planification dynamique et transparente. Les conseillers peuvent exporter des rapports soignés ou présenter les résultats directement aux clients, renforçant ainsi la confiance et l’engagement. Comme toutes les fonctionnalités de Hazel, la planification fiscale repose sur des accords stricts de non-rétention des données avec les fournisseurs d’IA : aucune donnée provenant d’Altruist ou de ses clients n’est conservée, ni utilisée pour entraîner les modèles d’intelligence artificielle. Le système fonctionne sur une infrastructure sécurisée identique à celle d’Altruist, garantissant la confidentialité et la conformité. Cette fonctionnalité est disponible pour tous les cabinets, indépendamment du fait qu’ils gèrent leurs actifs via Altruist. Il s’agit du premier volet d’une série de solutions de planification élargies prévues pour la plateforme. Pour en savoir plus sur la planification fiscale par Hazel, rendez-vous sur hazel.ai/tax-planning. Il est important de préciser que Hazel fournit des analyses et des insights aux conseillers et à leurs clients, mais qu’Altruist et Hazel ne dispensent pas de conseils fiscaux. Les contenus publiés ne doivent en aucun cas être interprétés comme tels. Hazel est une plateforme d’intelligence artificielle développée par Altruist pour transformer la pratique des gestionnaires de patrimoine. En regroupant les conversations, courriels, documents, données CRM, calendriers, ainsi que des informations de marché, réglementaires et de placement, Hazel automatiser les tâches centrales des cabinets. Elle peut résumer des réunions, rédiger des relances, répondre instantanément aux questions, prioriser les tâches, concevoir des plans fiscaux personnalisés et anticiper les prochaines étapes, permettant ainsi aux conseillers de renforcer leurs relations clients et d’obtenir de meilleurs résultats. Depuis son lancement en septembre 2025, Hazel est utilisée par plus de 1 000 gestionnaires de patrimoine et protège les données clients grâce à un chiffrement robuste, une sécurité de niveau entreprise, des accords de non-rétention des données et un engagement ferme contre l’utilisation des données clients pour entraîner les modèles d’IA. Altruist est une plateforme technologique innovante dédiée aux conseillers indépendants, offrant une expérience numérique intégrée qui simplifie la gestion des investissements et le service aux clients. En combinant une société de courtage auto-liquide avec un logiciel intuitif pour l’ouverture de comptes, le trading, la gestion de portefeuilles, la facturation et la production de rapports, Altruist permet aux conseillers de créer des portefeuilles sur mesure, de négocier des parts fractionnées, d’automatiser le rééquilibrage et de proposer une expérience web et mobile élégante à leurs clients. Pour en savoir plus : altruist.com.